CRM dla eksperta kredytowego — funkcje, które prowadzą sprawę od leada do umowy

CRM dla eksperta kredytowego to narzędzie, które w jednym panelu prowadzi całą sprawę kredytową: pipeline od leada przez analizę zdolności, ofertę i wniosek bankowy po decyzję i umowę; terminy bankowe z automatycznym przypomnieniem; ankiety zdolności kredytowej; oraz portal klienta, w którym klient wgrywa dokumenty i widzi postępy. Pracuję jako doradca kredytowy od 12 lat i wiem, że w tej pracy nie chodzi o liczbę kontaktów, tylko o to, żeby żadna sprawa nie utknęła: oferta ważna do piątku, wyciąg, który klient obiecał wgrać, decyzja banku, która wymaga odpowiedzi. W tym artykule rozkładam funkcje CRM dla eksperta kredytowego na części pierwsze — moduł po module, z tym, co każda daje w praktyce.

W skrócie

• Pipeline wniosków kredytowych z etapami niszy (nowy → analiza zdolności → oferta → wniosek → decyzja → umowa) prowadzi każdą sprawę bez utraty kontekstu.
• Terminy bankowe (ważność ofert, decyzje, okresy oczekiwania) pilnowane są automatycznie — system przypomina SMS-em i e-mailem.
• Ankiety wstępne zbierają zdolność, dochody i cel finansowania przed pierwszą konsultacją.
• Portal klienta — klient wgrywa PIT, wyciągi i umowy, widzi postępy i pisze przez czat. Bez WhatsAppa.
• Automatyzacje: przypomnienie przed spotkaniem, check-in po konsultacji, follow-up po decyzji.
• OneCRM dla eksperta kredytowego kosztuje 99 zł/mies. (990 zł/rok), 14 dni za darmo, bez karty.

W tym artykule

Ten tekst to przewodnik po funkcjach systemu dla eksperta kredytowego. Dopełnij go materiałami z silosa:

• CRM dla eksperta kredytowego i finansowego — hub silosa z cennikiem.
• CRM dla doradców finansowych i pośredników kredytowych — kotwica silosa.
• Pipeline wniosków kredytowych — etapy procesu w praktyce.
• Terminy bankowe i deadline'y — unikat niszy.

Pipeline spraw — serce systemu

Pipeline to wizualna mapa wszystkich spraw: każdy klient ma etap (nowy lead, analiza zdolności, oferta kredytowa, wniosek bankowy, decyzja kredytu, umowa podpisana), a Ty widzisz całość na jednym ekranie. Pipeline odpowiada na trzy pytania: ile spraw mam w toku? gdzie utykają wnioski? ile prowizji jest w drodze? Karty przeciągasz między etapami jednym ruchem, a każda zawiera klienta, bank, produkt, termin i notatki. Bez pipeline pracujesz „z głowy” — a głowa przy 40 sprawach zapomina. Szczegółowy przewodnik znajdziesz w artykule pipeline wniosków kredytowych.

Terminy bankowe — unikat niszy

W doradztwie kredytowym terminy narzuca bank, nie Ty: oferta ważna 14–30 dni, decyzja kredytowa, termin dostarczenia dokumentów, okres oczekiwania na wypłatę. Przeterminowana oferta to utracona prowizja i niezadowolony klient. CRM dla eksperta kredytowego pilnuje tych terminów automatycznie: ustawiasz datę na karcie sprawy, a system przypomina SMS-em i e-mailem na 3 dni i 1 dzień przed deadline'em. O tym, jak zbudować system pilnowania terminów, piszę w terminach bankowych i deadline'ach.

Ankiety zdolności i portal klienta

Dwa moduły, które oszczędzają najwięcej czasu: ankiety wstępne zbierają od klienta zdolność kredytową, dochody, zatrudnienie i cel finansowania, zanim usiądziecie do konsultacji (szczegóły w ankietach wstępnych i zdolności kredytowej); portal klienta pozwala klientowi wgrywać dokumenty i śledzić postępy — zobacz portal klienta dla doradcy kredytowego. Razem skracają onboarding z kilku dni do jednej wizyty i eliminują wątki mailowe.

Ile kosztuje CRM dla eksperta kredytowego

Pełny CRM dla eksperta kredytowego to 99 zł/mies. (plan Start, 990 zł/rok), 159 zł (Pro z white-label i SMS) i 399 zł (Team dla zespołu). 14 dni testu bez karty. Porównanie z kosztami chaosu — utracona sprawa, przeterminowana oferta, klient, który odszedł po tygodniu ciszy — znajdziesz w artykule ile kosztuje CRM dla doradcy kredytowego.