Ranking CRM dla agentów ubezpieczeniowych 2026 — porównanie 7 systemów
Jaki CRM dla agenta ubezpieczeniowego wybrać w 2026? Na rynku działa kilkanaście systemów: od klasycznych aplikacji polisowych (MultiAgent, DQ Agent, Wapro Agent) przez nowoczesne CRM-y chmurowe (OneCRM, AgentPRO, Mako CRM) po systemy brokerskie (Insert). Różnią się ceną, modelem (chmura vs desktop) i funkcjami — a wybór złego narzędzia kosztuje lata pracy z nieporęcznym systemem. W tym rankingu porównałem 7 najczęściej wybieranych systemów: funkcje, ceny, wady i zalety.
W skrócie
- Ranking 7 systemów dla agentów i multiagencji ubezpieczeniowych — podział na CRM-y chmurowe i systemy polisowe.
- CRM-y chmurowe (OneCRM, AgentPRO, Mako) wygrywają funkcjami relacyjnymi: pipeline, odnowienia, portal klienta, cross-sell.
- Systemy polisowe (MultiAgent, DQ Agent, Insert) specjalizują się w obsłudze formalnej polis i integracjach z towarzystwami.
- Cena: od 99 zł/mies (OneCRM) do 200+ zł/mies (systemy polisowe z modułami).
- Najlepszy model: CRM chmurowy do relacji + system polisowy do formalności.
Porównanie systemów — tabela główna
| System | Model | Cena | Pipeline + leady | Odnowienia | Portal klienta | Cross-sell | Integracje z towarzystwami |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| OneCRM | chmura | od 99 zł/mies | ✅ | ✅ automatyzacja | ✅ + white-label | ✅ automatyczne | przez system polisowy |
| MultiAgent | desktop | od ~200 zł/mies | 🟠 | 🟠 terminownik | ❌ | 🟠 | ✅ szerokie |
| DQ Agent | desktop/chmura | wycena | 🟠 | 🟠 | ❌ | 🟠 | ✅ szerokie |
| AgentPRO | chmura | wycena | ✅ | ✅ | 🟠 | 🟠 | przez system polisowy |
| Insert (ePolisy) | chmura/desktop | wycena | 🟠 | 🟠 | 🟠 | 🟠 | ✅ (broker/agencyjny) |
| Mako CRM | chmura | wycena | ✅ | ✅ | 🟠 | 🟠 | przez system polisowy |
| Wapro Agent | desktop | od ~200 zł/mies | ❌ | 🟠 | ❌ | ❌ | ✅ |
Kto wygrywa w jakiej kategorii
1 Najlepszy stosunek funkcji do ceny
OneCRM — pełny CRM (pipeline, odnowienia, cross-sell, portal, automatyzacje) od 99 zł/mies bez limitu klientów. To najtańszy komplet w zestawieniu.
2 Najlepsze integracje z towarzystwami
MultiAgent i DQ Agent — dziesięciolecia integracji z zakładami ubezpieczeń. Jeśli obsługujesz duży wolumen polis z wieloma towarzystwami, to ich domena.
3 Najlepszy dla solowego agenta
OneCRM — 5-minutowa konfiguracja, import z Excela, automatyzacje od pierwszego dnia. Bez kosztów wdrożenia i szkoleń.
4 Najlepszy dla brokerów
Insert (ePolisy) — system brokerski z obsługą polis i raportowaniem. Uzupełnij go CRM-em do relacji z klientem.
Na co zwrócić uwagę przy wyborze
- Model: chmura vs desktop — chmura (dostęp z każdego miejsca, zero instalacji) wygrywa w 2026.
- Własność bazy — w systemie polisowym towarzystwa baza bywa ich własnością; CRM chmurowy daje Ci niezależność.
- Automatyzacja odnowień — to funkcja, która realnie podbija przychody; sprawdź, czy system ją ma.
- Portal klienta — standard nowoczesnej obsługi; bez niego klienci porównają Cię z e-commerce.
- Cena za pełną funkcjonalność — limity klientów i moduły potrafią podwoić koszt.
Nie wybieraj „najlepszego" — wybierz pasujący do modelu
Solowy agent OC/AC potrzebuje czego innego niż multiagencja z 5 osobami i 5000 polis. Zdefiniuj swój model (solo/zespół, wolumen, towarzystwa) i dopiero wtedy porównuj funkcje.
Najczęstsze pytania (FAQ)
Jaki jest najlepszy CRM dla początkującego agenta?
Czy da się łączyć CRM z systemem polisowym?
Który system ma najniższą cenę?
Porównaj na własnych danych — 14 dni za darmo
Bez karty kredytowej. Bez zobowiązań.
Sprawdź OneCRM dla agentów →